Bestandsverkauf Archive - Konzept und Marketing GmbH https://k-m.info/tag/bestandsverkauf/ Thu, 23 May 2024 07:42:25 +0000 de hourly 1 https://wordpress.org/?v=6.9.4 Wie die Digitalisierung Makler in den Ruhestand begleitet https://k-m.info/wie-die-digitalisierung-makler-in-den-ruhestand-begleitet/ Tue, 14 May 2024 07:30:40 +0000 https://k-m.info/?p=28619 Wie die Digitalisierung Sie als Makler in den Ruhestan [...]

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Wie die Digitalisierung Sie als Makler in den Ruhestand begleitet

Digitalisierung, Prozessoptimierung, künstliche Intelligenz. Viele Menschen empfinden diese Themen als belastend oder gar störend. Auch für immer mehr Makler sind die Auseinandersetzungen mit diesen Themen Grund genug, früher in den Ruhestand zu gehen als geplant. Die Welt um uns herum verändert sich ständig und schnell. Gerade in der Finanzindustrie sind diese Veränderungen exponentiell. Insbesondere solche, die zu Beginn nur in kleinen Schritten wahrgenommen werden, lassen sich später nicht mehr umkehren. Wie können Makler diese Veränderungen positiv nutzen?

Einkaufs – und Informationsverhalten der Menschen hat sich massiv verändert 

Diese These lässt sich in einem Beispiel aus dem privaten Bereich belegen: Zwei Freunde treffen sich an einem Abend auf ein Glas Wein. Dabei kommen Sie auf einen Film zu sprechen. Sie sind sich nicht einig, wie der Titel des Filmes ist. Also nutzen sie die erste Möglichkeit, die Ihnen einfällt: Google. Die Erwartung ist folgende: Der Titel des Filmes ist binnen Sekunden gefunden. Anschließend haben die beiden die Möglichkeit, den Film bei diversen Streaming-Anbietern zu kaufen und sich online direkt anzusehen. Warum das? Weil es erwartet wird. In diesem Fall werden die Interessen der Verbraucher vollständig erfüllt.

Auch bei Versicherungs- und Finanzprodukten gibt es diese Erwartungshaltung!

In ein paar Jahren wird die unmittelbare Erfüllung von Verbraucherinteressen auch im Bereich Versicherungen, Finanzen und Banking Alltag sein. Nicht umsonst beteiligen sich immer mehr ausländische Investoren an diesem Markt. Wie können Versicherungsmakler von dieser Entwicklung profitieren? Zunächst ist es wichtig, alle Kunden bereits heute auf ein digitales Ökosystem umzustellen und sie daran zu gewöhnen. Dazu gehören unter anderem Kommunikation über eine App, automatischer Jahrescheck via E-Mail oder Chatsysteme. Terminbuchungstools und die Möglichkeit, zeit- und ortsunabhängig eine Versicherung in den “Warenkorb” zu legen und somit einkaufen zu können, wird nicht nur den Alltag der Kunden erleichtern, sondern auch den des Maklers. Damit der Makler einen Nutzen daraus ziehen kann, ist neben der Wahl des richtigen Dienstleisters, der die entsprechenden Werkzeuge anbietet, auch die Qualität der Kundendaten entscheidend. Bei mittlerweile mehr als 500 Bestands- und Unternehmensanalysen, die ich bereits durchgeführt habe, ist das Ergebnis diesbezüglich jedoch erschreckend. Die Analyse hat ergeben, dass von weniger als der Hälfte aller Kunden eine E-Mail und Mobilfunknummer vorliegt.

Nutzen Sie die Digitalisierung zu Ihrem Vorteil

Die Digitalisierung ermöglicht es, dass wir heute Bestände kostengünstig qualifizieren, verwalten und betreuen können, die doppelt oder gar dreifach so groß sind wie früher.

Was Sie tun sollten:

  • Lassen Sie Veränderungen zu!
  • Suchen Sie einen geeigneten Partner, der Ihnen ein Ökosystem zur Verfügung stellt, das eine kostengünstige und schnelle Verwaltung von Kundendaten ermöglicht.
  • Sprechen Sie Ihre Kunden an und veredeln Sie die Kontaktdaten (E-Mail und Mobilfunknummer sind Pflicht!). Holen Sie dabei gleich die restlichen Versicherungsverträge zu sich, die Sie noch nicht in der Verwaltung haben.

Gastautor: Dirk Henkies

Dirk Henkies ist Geschäftsführer der Tjara GmbH und spezialisiert auf das Thema Nachfolge für Versicherungsmakler. Mit zahlreichen Übernahmen und Integrationen von Versicherungsbeständen und Firmen hat er sich innerhalb der Branche einen Namen gemacht.  In Fachbeiträgen teilt er regelmäßig sein Know-How aus der Praxis sowie Do’s and Don’ts für Käufer und Verkäufer. 

Gemeinsam mit seinem Tjara-Team und Partnern im Bereich Recht und Steuern steht er Maklern, die Unternehmen kaufen oder verkaufen wollen, mit exklusivem und gebündelten Wissen zur Seite. 

Weitere Gastbeiträge von Dirk Henkies:
–>  Warum Sie sich als Makler am Besten noch heute um Ihre Nachfolge kümmern sollten!

Interessiert am Kauf oder Verkauf von Versicherungsbeständen und Unternehmen?

Sie möchten mehr Informationen und konkrete Angebote zum Thema Bestandskauf/-verkauf? Dann besuchen Sie die Tjara-Bestandsbörse. Hier können Sie als Makler sowohl eine Quick-Bewertung Ihres Bestandes als auch eine detaillierte Wertanalyse anfordern. Potenzielle Käufer können sich kostenfrei registrieren und erhalten passende Angebote aus dem gesamten Bundesgebiet.

Zur Bestandsbörse!
Bildquellen:
Dirk Henkies / shutterstock.com | ITTI-Gallery | 2126545595

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Warum Sie sich als Makler noch heute um Ihre Nachfolge kümmern sollten!

Sie haben die Möglichkeit, ein Desaster abzuwenden, wenn sie sich frühzeitig darum kümmern, ihre Nachfolge zu regeln. Niemand denkt gerne an den eigenen Tod, oder an die Situation, wenn Krankheit oder Unfall einen aus den gewohnten Einsatzmöglichkeiten herausreißt. Jedoch ist es genauso unverantwortlich, sich im Voraus nicht um diese Fälle zu kümmern.

Regelmäßig werden Fälle von uns begleitet, bei denen der hinterbliebene Partner und/oder Familienangehörige neben dem Schmerz des Verlustes eines geliebten Menschen auch noch finanzielle Probleme lösen müssen. Dies lässt sich aber ziemlich einfach umgehen.

Gute Gründe für das frühzeitige Vorbereiten Ihrer Nachfolge

Kontrolle über Ihr Erbe : Durch eine ordentliche Notfallplanung legen Sie genau fest, was im Fall der Fälle, von wem umgesetzt werden soll. Das vermeidet Streitigkeiten und gibt den handelnden Personen Sicherheit. Empfehlenswert sind für die einzelnen Bereiche entsprechend qualifizierte Dienstleister und speziell dafür ausgebildete Berufsgruppen in Anspruch zu nehmen. Folgende Punkte sollten gelöst sein

  • Testament
  • Vorsorgevollmacht ggf. mit Erweiterung auf das Unternehmen
  • Patienten und Betreuungsverfügung
  • Handlungsanweisung oder auch Notfallplan genannt

Alle diese Dokumente sollten auffindbar, aber geschützt vor Missbrauch aufbewahrt werden. Zudem sollten Sie immer wieder den aktuellen Gegebenheiten, sowohl persönlichen als auch gesetzlichen, angepasst werden.

Lebensstandard der Hinterbliebenen sichern: Durch ein richtig geplantes Notfallmanagement nehmen Sie auch nach Ihrem Tod noch Einfluss auf den Lebensstil Ihres Partners und der Familie. Sie können bestimmen, welche finanziellen Mittel zur Verfügung stehen und wie sie eingesetzt werden sollen. Als Einzelunternehmer haben Sie auch nur so die Chance, vorhandene Werte überhaupt vererbbar zu machen. Ohne das, ist alles weg.

Steuerlast senken: Wer sich rechtzeitig damit beschäftigt, kann auch erlaubte Gestaltungsmöglichkeiten nutzen, um die Steuerlast für die Empfänger zu senken. Meist sind es Freibeträge, die überschritten und dadurch steuerlich nachteilig für die Empfänger sind. Dies kann durch vorzeitige Übertragungen und Schenkungen ggf. gelöst werden.

Erfolgreiche Nachfolge des Unternehmens gewährleisten: Es ist ja auch eine Herzenssache, sein Lebenswerk gut geordnet und nachhaltig übertragen zu wissen. Somit können Familie, Nachfolger und Kunden diesen Bereich geordnet weiterlaufen lassen.

Zusammenfassend lässt sich festhalten:

Zu früh hat sich noch nie jemand damit beschäftigt. Ein weiterer Vorteil ist, beschäftigt man sich mit dem Notfall, prüft man alle Systeme. Dabei werden oft neue Möglichkeiten und Chancen entdeckt, die einem noch motivierter wieder am Lebenswerk arbeiten lassen.

Interessiert am Kauf oder Verkauf von Versicherungsbeständen und Unternehmen?

Sie möchten mehr Informationen und konkrete Angebote zum Thema Bestandskauf/-verkauf? Dann besuchen Sie die Tjara-Bestandsbörse. Hier können Sie als Makler sowohl eine Quick-Bewertung Ihres Bestandes als auch eine detaillierte Wertanalyse anfordern. Potenzielle Käufer können sich kostenfrei registrieren und erhalten passende Angebote aus dem gesamten Bundesgebiet.

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Gastautor: Dirk Henkies

Dirk Henkies ist Geschäftsführer der Tjara GmbH und spezialisiert auf das Thema Nachfolge für Versicherungsmakler. Mit zahlreichen Übernahmen und Integrationen von Versicherungsbeständen und Firmen hat er sich innerhalb der Branche einen Namen gemacht.  In Fachbeiträgen teilt er regelmäßig sein Know-How aus der Praxis sowie Do’s and Don’ts für Käufer und Verkäufer. 

Gemeinsam mit seinem Tjara-Team und Partnern im Bereich Recht und Steuern, steht er Maklern, die Ihr Unternehmen kaufen oder verkaufen wollen, mit exklusivem und gebündelten Wissen zur Seite. 

Bildquellen:
Dirk Henkies / shutterstock.com | ITTI-Gallery | 2126545595

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